Venta de Productos Fin.
• Solo “Vende”
• Empleado de Inst. Fin.
grande
• Productos que empleador
indica
• No siempre conviene al
cliente
• Convence a cliente que
necesita
• Servicio basado en el
beneficio económico del
Asesor y de su Inst. Fin.
• Remuneración: Comisión x
venta
Ventaja:
Amplia y variada oferta de
productos financieros
Desventaja:
- Varios “Asesores”
- Producto cubre
inadecuadamente necesidad
de cliente
- Desempeño Deficiente =
Mayor costo indirecto
- Debe buscar Asesor Fee Only
para obtener opinión imparcial
Costos:
Comisiones:
Varía dependiendo del
Producto
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Asesoría Integral.
• “Asesora e Implementa”
• Asociado de Firma de Asesoría
• Elabora Plan Fin. y Estrategias
• Propone soluciones
• Conduce la ejecución del
Plan
• El asesor busca y presenta los
productos más adecuados
(Cuentas, Acciones, Bonos,
Seg. Salud, Seg. Vida, etc.)
• Servicio basado en
identificar y cuantificar
requerimiento, buscar solución
adecuada y lograr mayor
beneficio a cliente
• Remuneración: Honorarios
por servicios + Comisión x venta
Ventaja:
- Un solo “Asesor”
- Plan ajustado a necesidades
reales.
- Producto SI cubre
adecuadamente necesidad de
cliente
Desventaja:
Costo Nominal, (compensado
con menores honorarios y con
mayor desempeño del
producto, adecuado a un plan
individual)
Costos:
Honorarios:
Varía dependiendo de las
necesidades
Comisiones:
Varía dependiendo del
Producto
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Planificación y Asesoría.
• Solo “Asesora”
• Asociado de Firma de
Asesoría
• Elabora Plan Fin. y
Estrategias.
• No ayuda a ejecuta el Plan
• Solo Recomienda que hacer
• El cliente tiene que buscar y
comprar los productos
(Cuentas, Acciones, Bonos,
Seg. Salud, Seg. Vida, etc.)
• Servicio basado en
identificar y cuantificar
requerimiento
• Remuneración: Honorarios
por servicios
Ventaja:
Plan ajustado a necesidades
reales.
Desventaja:
- Sin Asesor Tradicional poco
probable que ejecute el plan
- Debe buscar Asesor
Tradicional para adquirir los
productos e implementar el
plan
Costos:
Honorarios:
Varía dependiendo de las
necesidades
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